Fondsmanagement

Wir wollten die Titelauswahl und die Steuerung des Portfolios in die Hände eines spezialisierten Teams legen, das sich jeden Tag ausschließlich mit Kapitalanlage beschäftigt. MehrWert konzentriert sich dadurch stärker auf das, was wir am besten können: die persönliche Begleitung unserer Anlegerinnen und Anleger und die Förderung sozialer und ökologischer Projekte über die Benefit Fee.

Hinter SARA stehen zwei erfahrene Häuser: Salm-Salm & Partner ist seit 1990 in Wandelanleihen und Aktien aktiv, Rhein Asset Management verwaltet seit 1999 Vermögen von Privatpersonen, Stiftungen und institutionellen Anlegern. Gemeinsam betreuen die Muttergesellschaften mehr als 3 Mrd. Euro. Ein interdisziplinäres Multi-Asset-Team bringt damit Research, Risikomanagement und Erfahrung mit, die ein einzelner Berater kaum abbilden kann.

Zum einen die Steuerung durch ein professionelles Multi-Asset-Team. Zum anderen sind die laufenden Vergütungen gesunken: Die Verwaltungsvergütung beträgt seit dem 1. September 2026 1,43 % p. a. statt zuvor 2,02 % p. a. Niedrigere Kosten verbessern die Wertentwicklung für Sie – eine bestimmte Rendite ist damit aber nicht garantiert.

Der Rahmen ist breiter und zugleich klarer geregelt: Der Fonds investiert überwiegend in Emittenten, die nach sozialen, ökologischen und ethischen Kriterien bewertet wurden – mindestens 80 % in Titel mit einem ESG-Rating von mindestens BB, dazu die Ausschlüsse nach den Paris-abgestimmten EU-Referenzwerten. Neben Aktien und Mikrofinanz sind auch Zertifikate möglich. Als Mischfonds hält er mindestens 25 % in Kapitalbeteiligungen.

Nein. WKN und ISIN bleiben gleich, Ihre Anteile bleiben unverändert in Ihrem Depot. Auch die Benefit Fee von 20 % des Wertzuwachses oberhalb der High-Water-Mark und der Ausschlusskatalog bleiben bestehen.

Nein, Sie müssen nichts unternehmen. Sparpläne laufen wie gewohnt weiter.

Wie bisher das Team von MehrWert in Bamberg. Wir beantworten Ihre Fragen zum Fonds, zur Anlagestrategie und zum Team gern persönlich.