Auf einen Blick
Die Stammdaten des Fonds.
Alle Angaben ohne Gewähr. Maßgeblich sind der Verkaufsprospekt und das Basisinformationsblatt.
- Fondswährung
- Euro
- Auflagedatum
- 01.12.2022
- Fondsvolumen
- —Stand: —
- Kapitalverwaltungsgesellschaft
- HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbHHamburg
- Verwahrstelle
- DONNER & REUSCHEL AGHamburg
- Fondsmanagement
- SARA Fund Management GmbHseit 01.09.2026
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Geschäftsjahr
- 01.12. – 30.11.
- Handel
- Börsentäglich, sparplanfähigOrderannahmeschluss 16:00 Uhr
- Risikoklasse (SRI)
- 4 von 7
- Anlagehorizont
- mindestens 5 Jahre
- SFDR-Klassifizierung
- Artikel 8bewirbt ökologische und soziale Merkmale
- Rechtsform
- SondervermögenOffener Publikums-AIF nach KAGB
- Initiator & Vertrieb
- MehrWert GmbHBamberg
- Fondsdomizil
- Deutschland
- Ausgabeaufschlag
- bis zu 3,0 %derzeit 3,0 %
- Rücknahmeabschlag
- 0,0 %
- Laufende Kosten
- 1,97 %p. a., Geschäftsjahr bis 30.11.2025
- Verwaltungsvergütung
- 1,43 % p. a.seit 01.09.2026, max. 2,0 %
- Mindestanlage
- keine
- Benefit Fee
- 20 %des Wertzuwachses über der High-Water-Mark
Kosten mindern die Wertentwicklung. Die laufenden Kosten beziehen sich auf das abgelaufene Geschäftsjahr und enthalten noch die bis 31.08.2026 gültige Vergütungsstruktur; sie können von Jahr zu Jahr schwanken. Hinzu kommen Transaktionskosten (zuletzt 0,10 %). Die Benefit Fee fällt nur auf den Wertzuwachs oberhalb der High-Water-Mark an. Maßgeblich sind das Basisinformationsblatt und der Verkaufsprospekt.
Wertentwicklung im laufenden Jahr
Täglich aktualisiert, direkt von der HANSAINVEST.
- Seit Jahresbeginn
- +8,47 %
- 12 Monate
- +6,57 %
- Seit Auflage
- +3,40 %
Seit Auflage am 01.12.2022: +3,40 %. Wie die Benefit Fee an die High-Water-Mark gekoppelt ist, erklären wir auf der Seite Benefit Fee.
Wertentwicklung nach BVI-Methode (Ausschüttungen rechnerisch wieder angelegt), nach Kosten auf Fondsebene, ohne Ausgabeaufschlag; ein Ausgabeaufschlag von bis zu 3,0 % sowie individuelle Depotkosten mindern die Wertentwicklung zusätzlich. Die Angabe seit Jahresbeginn ist keine Angabe für einen vollen Zwölfmonatszeitraum. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Entwicklung. Die Daten werden täglich über die Schnittstelle der HANSAINVEST geladen.
Hinweis: Der Live-Abruf bei der HANSAINVEST ist gerade nicht möglich. Angezeigt werden die Kennzahlen zum letzten bekannten Stand vom 29.10.2026; die Daten aktualisieren sich wieder automatisch, sobald die Verbindung steht.
Anlageziel und
Anlagepolitik
Vermögen aufbauen, aktiv verwaltet.
Der Fonds strebt Kapitalwachstum an – mit einer breit gestreuten Mischung aus Aktien und weiteren Anlagen. Er investiert überwiegend in Emittenten, die nach festgelegten Kriterien ausgewählt werden: einem Mindest-ESG-Rating und einem verbindlichen Ausschlusskatalog (Details unten). Neben Aktien können Anleihen und Geldmarktinstrumente – etwa von Unternehmen, supranationalen Emittenten oder Mikrofinanzinstituten –, Investmentfonds wie Mikrofinanzfonds sowie Zertifikate erworben werden.
Der Fonds wird aktiv verwaltet und bildet keinen Index ab; einen Vergleichsmaßstab gibt es nicht. Die Auswahl und Gewichtung der Titel trifft seit dem 1. September 2026 die SARA Fund Management GmbH im Rahmen der Anlagebedingungen. Der Ausschlusskatalog und die Benefit Fee bleiben verbindlicher Bestandteil des Fondskonzepts.
Anlagegrenzen
- Aktien und aktiengleiche Wertpapieremax. 75 %
- Sonstige Sondervermögenmax. 30 %
- Bankguthabenmax. 25 %
- Sonstige Anlageinstrumentemax. 20 %
- Kurzfristige Kreditaufnahmemax. 20 %
- Kapitalbeteiligungen (InvStG)mind. 25 %
Der Fonds bewirbt ökologische und soziale Merkmale. Er strebt keine nachhaltigen Investitionen im Sinne der Offenlegungsverordnung an und hat keinen Mindestanteil an nachhaltigen Investitionen. Daten von Datenanbietern können unvollständig sein. Maßgeblich sind die vorvertraglichen Informationen und der Verkaufsprospekt.
Mikrofinanz im Portfolio
Was Mikrofinanz ist – und warum sie hier börsentäglich handelbar wird.
Mikrofinanzinstitute vergeben Kleinstkredite an Selbständige, die keinen Zugang zum klassischen Bankensystem haben – Marktfrauen, Handwerksbetriebe, kleine Landwirtschaften. Mikrofinanzfonds bündeln diese Refinanzierung. Ihre Erträge stammen aus Zinszahlungen und hängen kaum an den Aktienmärkten.
Für den Mikrofinanzteil setzt der Fonds auf spezialisierte Mikrofinanzfonds – etwa von Invest in Visions, einem auf Mikrofinanz spezialisierten Fondsanbieter aus Frankfurt am Main.
Website von Invest in VisionsDas Liquiditätsproblem
Wer direkt in Mikrofinanzfonds anlegt, akzeptiert in der Regel Kündigungsfristen von 4 bis 12 Wochen und feste Rücknahmetermine – weil die zugrunde liegenden Kredite Laufzeiten haben.
Die Lösung im Mischfonds
Im Mischfonds steht der börsentäglich liquide Aktienteil neben dem Mikrofinanzteil. Dadurch sind Ihre Fondsanteile börsentäglich handelbar, obwohl das Portfolio auch weniger liquide Bausteine hält.
Was Sie dabei wissen sollten
Diese Liquidität entsteht auf Fondsebene, nicht auf Ebene der Mikrofinanzanlagen. In außergewöhnlichen Marktlagen kann die Anteilsrücknahme nach den Anlagebedingungen ausgesetzt werden.
Top 10
Die größten Positionen im Fonds.
Die zehn größten Positionen nach Anteil am Fondsvermögen. Die Zusammensetzung ändert sich laufend; maßgeblich sind die Berichte der Kapitalverwaltungsgesellschaft.
Stand: 31.08.2026 · Quelle: Factsheet der HANSAINVEST
- 02 Waste ManagementEntsorgung & Recycling · USA 2,78 %
- 03 AcadeMediaBildung · Schweden 2,60 %
- 04 SMA Solar TechnologySolartechnik · Deutschland 2,37 %
- 05 Watts Water TechnologiesWassertechnik · USA 2,20 %
- 06 Solaria Energía y Medio AmbienteSolarenergie · Spanien 2,19 %
- 07 KLA Corp.Halbleiterausrüstung · USA 2,00 %
- 08 ArcadisIngenieur- & Umweltberatung · Niederlande 2,00 %
- 09 StrykerMedizintechnik · USA 1,96 %
- 10 Micron TechnologyHalbleiter · USA 1,94 %
Chancen & Risiken
Was für den Fonds spricht – und was Sie wissen sollten.
Risikoindikator
Risikoklasse 4 von 7Der Risikoindikator stammt aus dem Basisinformationsblatt und kann sich im Zeitverlauf ändern. Auch die niedrigste Klasse ist keine risikolose Anlage. Maßgeblich sind das Basisinformationsblatt und der Verkaufsprospekt.
Begriffe einfach erklärt
Was hinter den Fachwörtern steckt.
- Ausgabeaufschlag
- Eine einmalige Gebühr beim Kauf von Fondsanteilen, hier bis zu 3,0 %. Beim Verkauf fällt kein Rücknahmeabschlag an.
- Ausschüttend
- Erträge des Fonds werden in der Regel einmal jährlich an die Anlegerinnen und Anleger ausgezahlt, statt wieder angelegt zu werden.
- Benefit Fee
- Die erfolgsabhängige Vergütung des Fonds: 20 % des Wertzuwachses oberhalb der High-Water-Mark. Sie ist für soziale und ökologische Projekte bestimmt.
- ESG-Rating
- Eine Bewertung von Unternehmen nach Umwelt (Environment), Sozialem (Social) und guter Unternehmensführung (Governance) durch spezialisierte Datenanbieter.
- High-Water-Mark
- Der bisher höchste Anteilswert am Ende eines Abrechnungszeitraums. Eine Benefit Fee entsteht nur, wenn dieser Höchststand überschritten wird.
- Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG)
- Die Gesellschaft, die den Fonds rechtlich auflegt und verwaltet – hier die HANSAINVEST in Hamburg.
- Laufende Kosten
- Die jährlichen Kosten des Fonds, etwa für Verwaltung und Verwahrung. Sie werden direkt aus dem Fondsvermögen entnommen und mindern die Wertentwicklung.
- Mikrofinanz
- Kleinstkredite an Selbständige und kleine Betriebe, die keinen Zugang zum klassischen Bankensystem haben. Mikrofinanzfonds bündeln diese Refinanzierung.
- Mischfonds
- Ein Investmentfonds, der in verschiedene Anlageklassen investiert – hier vor allem in Aktien und Mikrofinanz – statt nur in eine.
- Risikoklasse (SRI)
- Der Gesamtrisikoindikator aus dem Basisinformationsblatt auf einer Skala von 1 (geringeres Risiko) bis 7 (höheres Risiko).
- SFDR Artikel 8
- Einstufung nach der EU-Offenlegungsverordnung: Der Fonds bewirbt ökologische und soziale Merkmale, ohne nachhaltige Investitionen als Ziel festzulegen.
- Verwahrstelle
- Die Bank, die das Fondsvermögen getrennt vom Vermögen der KVG verwahrt und kontrolliert – hier DONNER & REUSCHEL. Das Fondsvermögen ist damit Sondervermögen.
Unterlagen
Alles zum Nachlesen.
Verkaufsprospekt, Basisinformationsblatt, Factsheet, Berichte und Nachhaltigkeitsinformationen – kostenlos in deutscher Sprache. Die Links führen immer zur aktuellen Fassung, direkt von der Kapitalverwaltungsgesellschaft HANSAINVEST.
